Lors du décès du rentier, UV Assurance doit recevoir les documents suivants pour verser la prestation :

• Déclaration du demandeur en cas de décès
• Certificat de décès délivré par les autorités gouvernementales ou preuve de décès émise par la maison funéraire
• Nouvelle proposition, dans le cas d’un roulement au conjoint

UV Assurance se réserve le droit de demander d’autres documents, le cas échéant, tels que le testament et la recherche testamentaire.

Les documents doivent être envoyés par courriel au département de l’investissement : [email protected]

Spécimen de chèque pour les dépôts par DPA
Pour un premier dépôt ou à la suite d’un changement de compte, un spécimen de chèque libellé au nom du propriétaire du compte est nécessaire. Un spécimen de chèque n’est pas nécessaire pour un dépôt additionnel provenant du même compte bancaire.

Délai pour un DPA
Sur réception des documents conformes requis, et une fois la demande traitée, un délai de 48 heures ouvrables est nécessaire pour le traitement bancaire de la demande.

Délai pour l’émission du certificat à la suite du DPA
Afin de s’assurer de la disponibilité des fonds, un délai administratif de 3 jours ouvrables peut s’appliquer avant l’émission du certificat de placement à la suite de la réception du DPA. À la fin du délai, le certificat sera émis rétroactivement à la date de réception des documents conformes ou de la disponibilité des fonds (s’ils ne sont pas disponibles lors de la réception des documents) et les intérêts s’accumuleront donc à compter de cette date.

Le formulaire dûment rempli doit être signé par le client. Les fonds sont envoyés par chèque ou par dépôt direct, à condition que le formulaire soit accompagné d’un spécimen de chèque au nom du propriétaire du compte.

Demande de rachat

 Pénalité de rachat

Sommaire de nos produits d’investissement

Les instructions de rachat ou les demandes de calcul d’une pénalité doivent être envoyées par courriel au département de l’investissement : [email protected]

Pour toute cotation de rente, veuillez envoyer votre demande au département de l’investissement : [email protected]

L’illustration d’une rente est garantie pour une période de 30 jours.

Les informations suivantes sont nécessaires :

• Type de rente (viagère ou certaine)
• Montant du versement mensuel ou annuel désiré ou montant investi
• Type de compte (non-enregistré ou enregistré)
• Sexe du rentier
• Date de naissance¹
• Date prévue d’entrée des fonds
• Date du premier versement prévu²
• Fréquence de versement annuelle ou mensuelle
• Durée de la garantie, si applicable³
• Si rente viagère, pourcentage de réversibilité au conjoint survivant
• Si réversibilité, date de naissance et sexe du conjoint

¹ Nous n’offrons pas de rentes aux clients de 90 ans ou plus.

² Le versement de la rente doit débuter dans une période de 365 jours suivant la souscription.

³ Pour la rente certaine enregistrée (provenant d’un REER ou d’un CRI), elle doit obligatoirement être versée jusqu’à l’âge de 90 ans du rentier, au minimum.

Aucune rente ne peut faire l’objet d’un rachat après la date d’entrée en vigueur de la rente.

L’Uniflex Boursier+ a été retiré de notre gamme de produits d’investissement le 7 juin 2024. UV Assurance n’accepte plus de nouveaux dépôts dans ce produit. Toutes les émissions en cours conservent leurs modalités contractuelles. Les clients recevront une offre de renouvellement compétitive à l’échéance de 6 ans, dans un autre produit de UV Assurance.

L’Uniflex Boursier+ est un produit non-rachetable avant la date d’échéance.

Sommaire de L’Uniflex Boursier+

Sommaire des rendements des émissions en cours

Détail des titres des émissions en cours

Une garantie de taux permet de réserver un taux à l’avance si un client craint que les taux baissent dans un avenir rapproché, car un certificat en CPG est investi au taux affiché en date de la réception des sommes au siège social de UV Assurance. Nous offrons une garantie de taux sous certaines conditions. Consultez la page 2 du formulaire prévu à cet effet pour connaître les modalités.

Entente de garantie de taux

Le compte à intérêt quotidien (CIQ) sert essentiellement de compte transitoire. Le taux d’intérêt est de 0,25 %. Il est utilisé dans le cas des sommes reçues en attente d’instructions ou les certificats échus en attente d’instructions. Les intérêts sont calculés sur le solde du compte à la fin de chaque jour et sont crédités à l’anniversaire du contrat.

Le taux portefeuille consiste à appliquer un taux d’intérêt basé sur la somme totale des actifs détenus par tous les résidents à une même adresse, tous régimes confondus. Ainsi, nous calculons le taux d’intérêt en fonction de la somme totale des contrats en vigueur, plutôt que de les traiter individuellement.

Par exemple, si un client investit 75 000 $ dans un CELI et possède déjà 150 000 $ en REER, nous considérerons qu’il détient 225 000 $ en actifs totaux. Nous appliquerons alors le taux portefeuille correspondant à la tranche de 200 000 $ à 499 999 $ sur son nouveau certificat de 75 000 $.

Cette méthode permet aux clients de bénéficier de taux d’intérêt plus avantageux en regroupant leurs investissements chez UV Assurance. C’est une excellente façon de fidéliser les clients en leur offrant des conditions plus attractives!

Pour appliquer le taux portefeuille, il suffit d’inscrire la demande et d’indiquer le nom des clients et les contrats correspondants pour le calcul dans la proposition d’investissement à la section « Remarques » à la fin de la section 6.

De préférence, le client doit fournir ses instructions à UV Assurance avant le renouvellement.

À moins d’avis contraire avant la date d’échéance, le certificat sera automatiquement renouvelé pour la même durée au taux affiché à la date du renouvellement. Cependant, le client dispose de dix jours ouvrables après le renouvellement pour fournir des instructions, sans frais. Après ce délai, les modifications ne sont plus possibles et les instructions du client peuvent entraîner des pénalités de rachat.

Dépôt minimal – CPG
Un dépôt minimal de 500 $ est requis.

Dépôt minimal – Rente
Un dépôt minimal de 10 000 $ est requis pour l’achat d’une rente.

Types de dépôts
Un dépôt doit être fait par DPA ou par chèque. Il n’est pas possible de faire un dépôt par virement bancaire. Il est possible de demander un DPA unique dans une proposition d’investissement pour un dépôt initial ou additionnel à la section « Autorisation pour les prélèvements préautorisés ».

La proposition est le contrat. Aucun document supplémentaire n’est envoyé à l’ouverture d’un contrat de CPG ou de rente à l’exception de la confirmation de transaction. Le conseiller doit donc s’assurer d’avoir remis la proposition complète à son client.

La proposition doit être complétée en tout temps pour une nouvelle ouverture de compte.

Si un client a déjà un contrat d’investissement avec UV Assurance, le formulaire de dépôt additionnel peut être utilisé.

Compte non-enregistré, REER, CRI, FERR, FRV

Proposition

Formulaire de dépôt additionnel

Compte CELI

Proposition

Formulaire de dépôt additionnel

Les instructions du conseiller sont acceptées par courriel dans le cas des transactions suivantes :

Les instructions par courriel doivent être envoyées au département de l’investissement : [email protected]

Les taux en vigueur sont affichés sur le site web de UV Assurance et sont sujets à changement, sans préavis.

Pour une cotation spéciale de 1 000 000 $ et plus, contactez le département de l’investissement : [email protected]

Découvrez nos taux en vigueur

• L’Uniflex 1 à 5 ans est un produit d’accumulation et de décaissement.
• L’Uniflex à taux progressif et L’Uniflex 10 sont des produits d’accumulation seulement et le FERR et le FRV n’y sont pas disponibles.

Notes importantes

• Le CELIAPP (compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété) n’est pas offert chez UV Assurance.
• Pour le FRV (fonds enregistré de revenu de retraite), UV Assurance n’offre pas l’option de revenu temporaire pour les moins de 55 ans.
• Étant donné que L’Uniflex à taux progressif et L’Uniflex 10 sont des produits d’accumulation, l’âge limite pour l’émission ou le renouvellement d’un certificat est fixé à 61 ans pour les REER et les CRI.
• Pour L’Uniflex à taux progressif et L’Uniflex 10, aucune conversion en FERR ou en FRV n’est possible avant l’échéance au sein du même produit. Pour une conversion avant l’échéance, L’Uniflex à taux progressif peut être racheté sans frais à la date d’anniversaire du certificat et converti en FERR ou en FRV dans un nouveau certificat avec L’Uniflex 1 à 5 ans. Pour L’Uniflex 10, un rachat avec pénalité est nécessaire avant de pouvoir convertir en FERR ou en FRV dans un nouveau certificat avec L’Uniflex 1 à 5 ans.

Nous encourageons les syndicats à adopter le formulaire. Cependant, cela pourrait ne pas être possible dans l’immédiat pour tous les régimes syndicaux.

Si un patient a apporté le formulaire médical d’invalidité de l’ACCAP à un médecin et que ce formulaire a été soumis à un assureur, ce dernier l’acceptera.

Les questions figurant sur le formulaire médical d’invalidité ne peuvent pas être modifiées. Toutefois, il se peut que certains assureurs ajoutent leur marque d’entreprise sur chaque formulaire. Des instructions sur la façon de soumettre le formulaire peuvent être ajoutées.

Pendant une période donnée (de 2 à 3 ans), l’ACCAP recueillera les commentaires des parties intéressées au sujet du formulaire, et mettra à jour celui-ci en une seule fois.

Les DMÉ seraient actualisés et contiendraient uniquement le nouveau formulaire médical d’invalidité portant la marque de l’ACCAP. Les médecins remettraient le formulaire rempli au patient, qui, à son tour, sera chargé de le soumettre à son assureur.